’24年から大幅にアップグレードされた「新NISA」がスタートしました。
投資期限がなくなり
いつでも新規の投資ができるようになりました
非課税期間は無期限化され
一生涯投資の運用益にかかる税金が非課税になりました
年間の投資上限額は
つみたてNISAから《つみたて投資枠》に名称を変え
年間40万円から３倍の120万円に拡大
一般NISAから《成長投資枠》に名前を変え
年間120万円から２倍の240万円に拡大されました
両投資枠の併用が可能になりますので
合計で年間360万円の投資ができます
ただし、年間360万円の投資が一生涯できるわけではなく
一人あたり生涯投資枠が設定され1800万円までとなります
《つみたて投資枠》だけで1800万円使用することは可能であり
《成長投資枠》だけ活用する場合は1200万円まで使用できます
《つみたて投資枠》はつみたてNISAと同じく
国が定めた条件をクリアした投資信託・ETF（上場投資信託）となります
現時点では約270本がラインアップされています。
《成長投資枠》は、一般NISAと基本同じです
《成長投資枠》の投資信託は
現時点では約1800本がラインアップされています。
株式投資の「4原則」
「長期・積立・分散」投資と「低コスト」
リスクとリターンを考えると
長期・積立・分散投資に取り組むことが重要です
保有期間20年の場合
元本割れとなったケースはなく、年２％～８％の増益
元本割れリスクを極力減らすためには
積立・分散投資を20年以上続ける必要はあり
つまり「長期」とは20年が一つの目安です。
また、投資にかかる費用をどれだけ低く抑えるかも重要
投資信託の保有中にかかる「信託報酬」が安い商品を選びましょう
資産や家計の状況に合わせて
「適切な投資金額」を決める
資産・家計的に無理な状況で新NISAを始めてはいけません
投資はお金が増える可能性はある一方で減る可能性もあります
また、預貯金がほぼゼロの状態で投資を始めてしまうと
ケガや病気、リストラなどの問題に対処できなくなります
生活費の６ヵ月分は
少なくとも預貯金など元本割れせずに
すぐに引き出せる安全性の高い資産で確保しておきたい
ところです🐲
※この記事はSNSを通して
ある方が書いていた記事がよかったので
抜粋したものです
自分独自で作成したものではありませんので
ご了承ください
記事を抜粋して投稿した経緯は
自身の勉強も兼ねており、良い記事だったので
ブログに残したかったという経緯です
お許しください
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